Kreditantrag ist nicht gleich Kreditvertrag. Schickst Du einen unterschriebenen Kreditantrag an einen Kreditgeber, z. B. Deine Bank, hat das keine automatische Kreditvergabe zur Folge. Erst wenn sowohl Kreditgeber als auch Kreditnehmer das Kreditangebot unterschreiben, liegt ein gültiger Kreditvertrag vor. In bestimmten Fällen kann es daher auch vorkommen, dass Du von auxmoney eine Ablehnung nach Unterschrift Deines Kreditantrags erhältst.
In diesem Beitrag erfährst Du welche Gründe auxmoney für eine Ablehnung haben könnte, wie Du diese umgehen kannst und warum Du selbst nach einer vorherigen Ablehnung mit auxmoney faire Chancen auf einen Kredit hast.
Trotz vorheriger Ablehnung der Bank: auxmoney vermittelt Dir Deinen Wunschkredit
- Kredite zwischen 1.000 und 50.000 Euro
- Flexible Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten
- Faire Zinssätze auf Privatkredite
- Antragstellung auch ohne optimale Bonität möglich
- Auszahlung in 24 Stunden nach Abschluss des Vertrags
Kreditanträge mit auxmoney: Faire Chancen für alle
Für den Großteil der Kreditnehmer bzw. Kreditnehmerinnen bedeutet ein Kreditantrag mit auxmoney eine unmittelbare Kreditzusage und die zeitnahe Auszahlung des Geldes ─ oftmals innerhalb von 24 Stunden.
Dass Du von auxmoney eine Ablehnung nach Unterschrift Deines Kreditantrags erhältst, ist nur selten der Fall. Im Vergleich zu Banken oder klassischen Kreditgebern sind die Voraussetzungen für die Vermittlung eines Kredits bei uns nämlich weniger streng. Mit auxmoney haben Kreditsuchende daher selbst dann die Chance auf einen Kredit, wenn andere Kreditinstitute ihren Kreditantrag bereits abgelehnt haben. Wurde Deine Kreditanfrage mit auxmoney bewilligt, kann diese auf einem Marktplatz von institutionellen Anlegern gefunden und in kürzester Zeit finanziert werden.
Welche Voraussetzungen gelten für einen Kredit mit auxmoney?
Die Voraussetzungen für die Vergabe von Privatkrediten mit auxmoney sind einfacher zu erfüllen als es für die Kreditvergabe bei Banken oder anderen Kreditinstituten der Fall ist. Mit auxmoney haben Kreditnehmende daher bessere Chancen auf die Zusage eines Kreditangebots, selbst wenn sie keine optimale Bonität vorweisen können. Kredite ohne Einkommensnachweis können zwar nicht vermittelt werden, wenn Du einige grundlegende Voraussetzungen erfüllst, gibt es jedoch wenige Gründe, dass Dein Kreditantrag bei auxmoney auf Ablehnung stößt.
Das sind die wichtigsten Voraussetzungen für eine erfolgreiche Kreditvermittlung mit auxmoney:
- Volljährigkeit
- Wohnsitz & Bankkonto in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen
- Grundlegende Bonität
Umfassende Bonitätsprüfung durch den auxmoney-Score
Jeder seriöse Kreditvermittler wird ein Darlehen nur dann vergeben, wenn der Kreditsuchende eine gewisse Bonität vorweisen kann. Das dient nicht nur dem Schutz des Kreditgebers, sondern auch des Kreditnehmenden. Im Gegensatz zu vielen Banken oder Kreditinstituten basiert die Einschätzung der Bonität der Antragstellenden bei auxmoney aber nicht nur ausschließlich auf dessen Schufa-Score.
Deine Schufa ist nur einer von einer Vielzahl von Faktoren für unseren auxmoney-Score, der eine faire und individuelle Vorprüfung Deiner Bonität ermöglicht.
So funktioniert auxmoney
Welche Gründe hat auxmoney zur Ablehnung des Kreditantrags nach erfolgter Unterschrift?
Sobald ein Antrag auf einen Privatkredit mit auxmoney eingeht, erfolgt eine automatische Prüfung aller vorgenommenen Angaben des potenziellen Kreditnehmenden. Solltest Du nach Unterschrift unter Deinen Antrag auf Darlehen eine Ablehnung von auxmoney erhalten, liegt dafür in der Regel einer der folgenden Gründe vor.
Keine ausreichende Bonität
Mit auxmoney ist es grundsätzlich möglich, einen Online-Kredit auch ohne optimale Schufa zu erhalten. Eine grundsätzliche Bonität bzw. Kreditwürdigkeit muss dafür jedoch immer gegeben sein. Sollte Dein Schufa-Score sehr niedrig sein, ist es möglich, dass eine Kreditzusage verweigert wird. Auch bei Antragstellenden, die keinerlei Einkommen vorweisen können, muss ein Kredit von auxmoney leider abgelehnt werden.
Das Einkommen muss für eine erfolgreiche Kreditvermittlung jedoch nicht besonders hoch sein. Deinen Kreditwunsch kannst Du durch institutionelle Anleger über auxmoney so z. B. auch mit einem verhältnismäßig geringen Gehalt erfüllen und z. B. in kurzer Zeit einen Studienkredit finanziert bekommen.
Voraussetzungen für Kreditvergabe nicht erfüllt
Eine Ablehnung erhältst Du von auxmoney auch dann, sofern nach Unterschrift und Einreichen des Kreditantrags festgestellt wird, dass die wesentlichen Voraussetzungen für eine Kreditvergabe nicht erfüllt werden. auxmoney kann so z. B. keine Kredite für Minderjährige oder Personen ohne Wohnsitz in Deutschland vermitteln.
Ein schwerwiegender Grund für die Ablehnung des Kreditantrags durch auxmoney ist zudem ein vorliegender Haftbefehl gegen den Antragsteller bzw. die Antragstellerin.
Seltener Fall: Ablehnung durch auxmoney nach Video-Ident
Der Video-Ident ermöglicht eine schnelle Verifizierung Deiner Identität im Rahmen der Kreditvergabe. Wenn Du nach dem Video-Ident eine Ablehnung von auxmoney auf Deinen Kreditantrag erhältst, liegt das daran, dass Deine Identität entweder nicht bestätigt werden konnte oder die Voraussetzungen für eine Kreditvermittlung nicht erfüllt sind (z. B. Mindestalter).
Hat man mit auxmoney auch bei vorheriger Ablehnung noch Chancen auf einen Kredit?
Ja, mit auxmoney hast Du auch nach Ablehnung von anderen Kreditinstituten eine faire Chance auf einen Kredit. Insbesondere jene Personengruppen, die oftmals Schwierigkeiten haben bei einem klassischen Kreditinstitut ein Darlehen zu erhalten, können sich dank auxmoney berechtigte Hoffnungen auf eine schnelle Auszahlung des benötigten Kredits machen.
auxmoney vermittelt so u. a. auch Kredite für Selbständige, Studenten und Azubis. Solltest Du nach Unterschrift unter Deinen Kreditantrag eine Ablehnung von auxmoney erhalten, ist das übrigens kein Grund, zu einem späteren Zeitpunkt nicht erneut einen Antrag stellen zu können. Sobald Du die wichtigsten Voraussetzungen für eine Kreditvergabe mit auxmoney erfüllst, hast Du gute Chancen ein Darlehen vermittelt zu bekommen.
Darlehen bei auxmoney abgelehnt: Tipps zur Verbesserung der Kreditwürdigkeit
Rechnungen pünktlich begleichen
Wie so oft gilt im Leben: Prävention ist besser als Rehabilitation. Der beste Weg zur Kreditwürdigkeit, ist natürlich von Anfang an Deine Rechnungen zeitnah und fristgerecht zu begleichen. Auf diese Weise kommst Du erst gar nicht in die Situation, dass Deine Bonität aufgrund eines Schufa-Eintrags herabgestuft wird, und Dein Antrag auf einen Kredit von auxmoney womöglich abgelehnt wird.
Kleine Kredite umschulden
Privatpersonen, die Monat für Monat gleichzeitig mehrere Kredite zurückzahlen müssen, laufen Gefahr, die nötigen Tilgungen auf lange Sicht nicht leisten zu können. Oftmals ist es empfehlenswerter einen großen Kredit aufzunehmen und im Rahmen einer Umschuldung alle anderen ausstehenden Forderungen mit diesem Kredit zu begleichen. Mit auxmoney können nicht nur kleine 1.000 Euro Kredite vermittelt werden, sondern auch höhere Kreditsummen von bis zu 50.000 Euro.
Schulden zeitnah tilgen
Je größer Dein Schuldenberg ist und je länger Du Rückstand bei den Rückzahlungen hast, desto nachteiliger wirkt sich das auf Deine Kreditwürdigkeit und damit das Risiko aus, dass ein Kreditantrag von auxmoney oder anderen Kreditinstituten abgelehnt wird. Damit Dein Kreditwunsch zukünftig erfüllt wird, solltest Du Dich also zeitnah um die Rückzahlung Deiner Schulden bemühen.
Viele Bankwechsel und Konten vermeiden
Wenn Du zu viele Bankkonten und Kreditkarten gleichzeitig hast, kann sich das nachteilig auf Deine Schufa auswirken und dazu führen, dass auxmoney Dir nach Unterschrift unter Deine Kreditanfrage eine Ablehnung für den Kredit erteilt. Überprüfe daher regelmäßig, welches Konto auf welcher Bank Du tatsächlich noch brauchst. Jahr für Jahr von einer Bank zur nächsten Bank zu wechseln, kann sich übrigens auch negativ auf die Bewertung Deiner Bonität und damit die Chance auf die Vergabe eines Kredits auswirken.
FAQ – Häufige Fragen zur Ablehnung eines Kredits bei auxmoney
Dass auxmoney zunächst eine Zusage und dann eine Absage für einen Kredit erteilt, ist nur denkbar, wenn nach Unterzeichnung des Vertrages schwerwiegende Vertragsverletzungen seitens des Kreditnehmenden offensichtlich werden.
Bei den meisten Banken ist die Option einer Aufstockung der Kreditsumme übrigens nicht möglich. Kreditnehmende, die kurzfristig mehr Geld benötigen, können mit auxmoney Kredite aufstocken, indem sie eine erneute Kreditanfrage stellen und eine höhere Kreditsumme erhalten, natürlich mit sofortiger Auszahlung. Der Zinssatz für den Aufstockungskredit kann dabei vom Zinssatz des ursprünglichen Kredits abweichen.
Das Aufstocken des Kredits wird von auxmoney jedoch abgelehnt, wenn Du nicht die wesentlichen Voraussetzungen für die Vergabe von Krediten erfüllst, z. B. also keine ausreichende Bonität vorweisen kannst.
Die SWK Bank (Süd-West Kreditbank) ist seit einigen Jahren Kooperationspartner von auxmoney und übernimmt die Abwicklung von Krediten für unsere Plattform. Nach Deiner Unterschrift unter dem Antrag, sofern keine Ablehnung von auxmoney vorliegt, verwaltet die Online-Bank unter anderem die Auszahlung des Geldes an die Kreditnehmenden, sowie die Rückzahlung der Kredite.
Nein, wenn eine Kreditanfrage nach der Prüfung von auxmoney bzw. der SWK-Bank abgelehnt und kein Kredit vermittelt wird, fallen für den potenziellen Kreditnehmenden keine Gebühren oder anderweitige Verpflichtungen durch einen Kreditvertrag an. Auch jede weitere Kreditanfrage ist mit auxmoney kostenfrei.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.